Как мошенники обманывают инвесторов: гид по самым популярным нечестным способам отъёма денег
  • Главная
  • ГО.Медиа
  • ...

Как мошенники обманывают инвесторов: гид по самым популярным нечестным способам отъёма денег

06 декабря 2022

Рубрики:

ФинансыЦифровая грамотность
06 декабря 2022
Как мошенники обманывают инвесторов: гид по самым популярным нечестным способам отъёма денег

В последние годы в нашей стране растёт популярность инвестиций — россияне вкладывают деньги в ценные бумаги, валюту, новые проекты и другие ресурсы. На этом фоне увеличивается число не только успешных, но и обманутых вкладчиков. Только за первую половину 2022 года норильчане отдали мошенникам более 50 миллионов рублей, большая часть из которых пришлась на сферу инвестиций. Портал «Город Онлайн» собрал наиболее частые виды обмана и объясняет, как не попасться на уловки мошенников.

Пирамида

 
Опрометчиво думать, что эпоха финансовых пирамид закончилась в девяностые, когда обанкротилась известная всем «МММ». Благодаря технологиям, которые позволяют распоряжаться своими деньгами онлайн, количество подобных компаний растёт, а их создатели придумывают всё более хитрые способы выманить деньги у своих жертв. По данным Центрального банка, признаки финансовой пирамиды насчитываются почти у трёх тысяч организаций.

Основная суть схемы — постоянное привлечение новых участников, но, в отличие от сетевого маркетинга, здесь не нужно ничего продавать, мошенники обещают «инвестору» проценты от доходов каждого приведённого им человека.

Чтобы не попасть в пирамиду и не потерять свои деньги, нужно внимательно проверить информацию о компании — почитать отзывы, проверить данные в реестре юридических лиц и справочнике финансовых организаций Центробанка, а также внимательно изучить все документы. Насторожить должно также отсутствие на сайте компании адреса и номера, по которому можно дозвониться.

Брокеры

 
Мошенники, чтобы вытянуть деньги у начинающих инвесторов, часто звонят своим жертвам под видом брокеров и предлагают быструю и высокую прибыль. «Клиенту» как бы помогают инвестировать в акции известных компаний, высокодоходные облигации или фьючерсы. После перевода средств псевдоброкер просто исчезает, разумеется, вместе с деньгами. В большинстве случаев вернуть свои средства обратно невозможно.

Чтобы не отдать деньги аферисту, нужно в первую очередь проверить его лицензию в Центробанке, попросить предоставить и внимательно проверить все документы. Стоит насторожиться, если вас торопят и не дают как следует подумать, потому что мошенники зачастую пользуются приёмами психологического давления — они «подгоняют» свою жертву, вынуждая как можно скорее принять необдуманное решение.

Очень важно не переходить по ссылкам, которые отправляют через мессенджеры или социальные сети, и тем более не вводить на открывающихся сайтах свои данные. Это касается и мобильных приложений — не нужно их устанавливать, если об этом просит человек на другом конце провода. Даже если брокер кажется вам надёжным, счёт лучше открыть офлайн в отделении организации или на официальном сайте. Также нужно помнить, что настоящие брокеры и банки никогда не гарантируют доход от инвестиционных инструментов и заранее предупреждают о рисках.

Московская биржа

 
Многие инвесторы вкладывают и зарабатывают средства на Московской бирже — там ведётся торговля акциями, валютой, драгоценными металлами, облигациями и даже зерном. Популярностью площадки активно пользуются и мошенники: они представляются аналитиками или трейдерами Мосбиржи и предлагают гражданам инвестировать в акции российских и международных компаний. Вызвав у собеседника доверие, они узнают данные банковских карт и счетов, а также принуждают переводить им средства.

На самом деле просто так стать биржевым инвестором нельзя, доступ к торгам есть только у профессиональных участников рынка — банков и брокеров. Важно помнить, что сотрудники площадки не могут сами связываться с инвесторами, просить их данные или давать им рекомендации. В Московской бирже также напомнили, что она не продаёт и не покупает ценные бумаги, не занимается управлением инвестициями или портфелями ценных бумаг. Чтобы вложить свои средства с помощью биржи и не потерять их, нужно самостоятельно обратиться к проверенному посреднику.

IPO

 
Ещё один вид инвестиционного мошенничества — обман покупателей акций на IPO (Initial Public Offering — первичное публичное размещение). Когда компания выходит на фондовый рынок, она объявляет о первой продаже своих акций, это мероприятие выгодно и самой компании, так как она сразу получает большую сумму на своё развитие, и инвесторам, потому что они покупают ценные бумаги по первоначальной цене, а впоследствии смогут продать их дороже. Когда на рынок выходят известные быстрорастущие компании, это событие вызывает большой ажиотаж не только у игроков рынка, но и у мошенников. В этой схеме злоумышленник находит хоть сколько-нибудь опытного инвестора, представляется брокером и предлагает купить часть акций, которые ему удалось выкупить до официального открытия IPO, естественно, со скидкой. После отправки средств аферист просто исчезает, а настоящих акций у него, скорее всего, не было изначально.

Так как система pre-IPO действительно существует и правда может принести хорошую выгоду, попасться в руки мошенников в этой сфере довольно легко. Чтобы сберечь свои средства, нужно очень внимательно изучить брокера и его документы — проверить лицензию в Центробанке, почитать отзывы предыдущих клиентов и изучить успешные сделки.

Криптовалюта

 
Новые возможности для мошенников открыла выросшая за последние годы популярность криптовалют. В первую очередь цифровая валюта часто становится основой финансовых пирамид, смысл схемы тот же — чем больше людей приведёшь, тем больше получишь выгоды. Нарваться на злоумышленников можно и при попытке обменять электронную валюту на настоящую — в интернете есть множество предложений «выиграть» благодаря колебаниям курса, но держатель средств в таком случае чаще всего меняет деньги лишь на жизненный опыт.

Иногда мошенники используют в своих схемах известных людей или компании. Так, в 2020 году фейковый Илон Маск раздавал всем желающим биткоины и токены — публикация была размещена на сайте, полностью копирующем одну из социальных сетей, а под записью было много комментариев от пользователей, которые смогли заработать и разбогатеть с помощью этой акции. Для участия необходимо было положить на криптокошелёк немного валюты как бы для проверки счёта, а взамен получить вдвое или втрое больше. Разумеется, все средства уходили в одну сторону и обратно не возвращались.

Для обмана инвесторов преступники часто создают сайты и мобильные приложения, торгующие криптовалютами. Обман работает просто — ресурс позволяет пользователю вывести немного средств, чем вызывает доверие, а при последующих финансовых операциях он либо блокируется, либо выдаёт ошибку. Иногда такие платформы бывают фишинговыми, то есть все данные, которые вводит пользователь, например логин и пароль от кошелька, попадают в руки воров.

Чтобы успешно инвестировать в криптовалюту и не потерять свои деньги, нужно учесть несколько факторов. Во-первых, криптомошенники так же, как и остальные, обещают сверхприбыль и не говорят о рисках. Во-вторых, схема работы валюты должна быть понятна и прописана в документах. В-третьих, стоит проявить осторожность, если речь идёт о новых валютах: их нужно проверить на подлинность, а также внимательно изучить всю имеющуюся информацию.

Обложка:
Wirestock | Freepik

Рекомендации

Льготы, скидки, гранты: новые меры поддержки бизнеса в Норильске в 2022 году